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瑞銀因在香港違反反洗錢法被罰款 900 萬港元

香港金融管理局金管局)今天宣布,已對瑞銀集團香港分行(UBSHK)采取紀律行動。根據《反洗錢及反恐融資條例》(香港法例第 615 章)第 21(2)(c) 條,監管機構命令瑞銀支付 9,000,000 港元的罰款。

紀律處分是在金管局進行現場檢查和進一步調查后,發現 UBSHK 違反了四項具體規定。

瑞銀因在香港違反反洗錢法被罰款 900 萬港元

UBSHK 未能建立和維持有效程序對 UBSHK 管理的客戶賬戶進行定期審查,以確保其獲得的客戶信息是最新的和相關的。不足之處包括:

(a) 與提取一組應定期審查的客戶有關的系統錯誤;(b) 就另一組客戶而言,未能: (i) 更新并在其政策和程序中規定進行定期審查的具體觸發事件;(ii) 將特別定期審查程序有效地傳達給相關工作人員;(iii) 建立有效的監督和控制程序,以適當實施定期審查過程的政策要求。

由于程序無效,UBSHK 未能在期間對 5,726 名客戶進行定期審查。

此外,當可疑交易發生時,UBSHK 沒有就金管局審查的樣本中的多個現有客戶執行《反洗錢條例》附表 2 第 2(1) 條規定的客戶盡職審查(CDD)措施。 ) 發生在這些客戶中。在向聯合金融情報機構 (JFIU) 提交各自的可疑交易報告 (STR) 后,瑞銀香港在超過 8 至 22 個月的時間內完成了對這些客戶的定期審查。UBSHK因此違反了AMLO附表2第6(1)條。

此外,當 UBSHK 無法遵守《反洗錢條例》附表 2 第 6(1) 條的規定時,UBSHK 未能在合理可行的情況下盡快終止與一些現有客戶的業務關系。與這些客戶的業務關系在向 JFIU 提交各自的 STR 后的 8 至 31 個月內終止。因此,UBSHK 違反了《反洗錢條例》附表 2 第 6(2) 條。

在考慮了 UBSHK 的所有證據和陳述后,監管機構發現 UBSHK 違反了四項指明條文。

金管局在厘定罰款時,已考慮多項因素,例如調查結果的嚴重性,以及瑞銀香港已采取迅速補救和改善行動以解決監管機構發現的不足之處。

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