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如有必要,FCA 将拒绝更多金融促销公司授权申请

jay 金融监管 2021-07-19 15:05:20 15 0

英国金融行为监管局 (FCA) 发布了一份商业计划,概述了某些目标和优先事项。

如有必要,FCA 将拒绝更多授权申请

监管机构再次强调其对金融促销制度所做的改变。FCA 已制定新程序,以加快其对违规行为的监管和执法响应。

监管机构承诺:“我们将主动监控屡次违反我们规则的公司,并调查违规行为表明更严重的问题”。

FCA 补充说,它将很快就简化有关授权和具体监管和执法行动的决定的提案进行磋商。监管机构提议改变 FCA 执行官及其监管决策委员会做出的决定的平衡。

FCA 评论:

“我们希望更频繁地进行实时干预,以防止对消费者和市场诚信造成损害,包括在必要时拒绝更多的授权申请。这将加强我们的监管体系,并随着时间的推移降低与不符合我们标准的公司和个人打交道的总体监管成本。”

在打击投资欺诈方面,监管机构表示欢迎将投资欺诈纳入在线安全法案的提议。FCA 表示,但这也应该适用于在线广告——消费者欺诈的最大来源——而不仅仅是用户生成的内容。

搜索引擎社交媒体平台等在线平台在通过金融产品广告使消费者面临伤害风险方面发挥着越来越重要的作用。这些范围从高风险投资的诈骗和促销到虚假或误导性广告,这些广告可能落在 FCA 范围之内或之外。包括在线广告将支持最近的变化,这意味着在线平台必须遵守金融促销规则的要素。

2020 年 7 月,财政部就批准金融促销的公司监管框架的变化进行了咨询。它提出了一个新的监管网关,授权公司必须先通过该网关,然后才能批准对未授权人员的财务促销。目前,任何获得授权的公司都可以为未经授权的人批准财务促销,即使产品或服务超出了他们的普通专业知识或经验范围。

2021 年 6 月,财政部宣布将提出立法以引入这一新门户。FCA 将继续与其密切合作,并就相关的手册变更进行咨询。

最后,FCA 宣布将在 3 年内投资超过 1.2 亿英镑以实施新的数据战略。最终,监管机构将实现更多数据收集的自动化,更好地跨系统分析数据并及早采取行动防止或制止不当行为,并加强其整体公司评估。

FCA 旨在更有效地审查和分析来自不同来源的非结构化数据(例如电子邮件、文档和视频文件)。它将收集有关公司和产品的公开信息,以确定消费者面临的潜在风险,例如金融诈骗。例如,这包括使用社交媒体监控和网络抓取来发现和提高对新型诈骗的认识,并为其消费者活动提供信息。

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