豆瓣財經網>交易商監管>FCA 制定新规则以改善对指定代表的监督

FCA 制定新规则以改善对指定代表的监督

英国金融监管机构 FCA 已确认新规则,以使授权金融公司对其指定代表 (AR) 更加负责。

新规则将对在 FCA 许可下运营的外汇和 CFD 经纪商产生重大影响,因为这些公司中的许多(如果不是大多数)都运营着 AR 网络,包括介绍经纪人和“搭载”FCA 许可的白标运营商。受监管的公司——用 FCA 的话来说,介绍人 AR。FCA 估计,目前约有 3,400 名委托人拥有约 37,000 个 AR,包括 Introducer AR。

AR 未经 FCA 授权——它们可以在授权公司(称为委托人)的责任下提供某些金融服务或产品。主要公司负责确保其 AR 符合 FCA 规则。虽然一些负责人有效地做到了这一点,但许多负责人并未充分监督其 AR 的活动。

因此,这些规则将有助于防止消费者被 AR 错误销售或误导,并将防止 AR 的不当行为破坏市场的公平和安全运行。根据这些规定,主要公司将需要:

加强对他们的 AR 的监督,包括确保他们拥有足够的系统、控制和资源。

评估和监控他们的 AR 对消费者和市场构成的风险,提供与他们自己的业务类似的监督。

每年审查其 AR 活动、业务和高级管理人员的信息,并明确他们应终止 AR 关系的情况。

在生效前 30 个日历日通知 FCA 未来的 AR 预约。

每年向 FCA 提供每个 AR 的投诉和收入信息。

作为改善消费者和市场成果的新三年战略的一部分,FCA 还对整个金融服务行业的主要公司进行有针对性的监管,使用改进的数据和分析工具来集中工作。它还加强了对申请授权的公司以及他们任命 AR 的审查。

新规则不会改变委托人对其 AR 的活动负责的事实。FCA 正在与 HMT 合作,探讨是否需要对 AR 制度进行进一步修改,这将需要未来的立法修改。

消费者与竞争部执行董事 Sheldon Mills 表示:

“虽然指定的代表可以带来创新和选择,但委托人和 AR 占金融服务赔偿计划近期索赔总额的 60% 以上。与其他直接授权的公司相比,它们还产生多达 400% 的监管案件和投诉。

“我们正在做出的改变将有助于确保委托人更好地管理他们的 AR——确保他们提供所需的监督,以避免消费者被错误销售或误导,并确保市场能够安全和公平地运作。” 他们还需要为我们提供更好的数据和信息来支持我们自己的工作。

FCA 提案侧重于两个主要变革领域,旨在解决已识别的危害和保护消费者。这些是:

收集有关 AR 的更多信息并加强对校长的报告要求,

明确和强化校长的责任和期望。

在四个月的实施期之后,这些变化将于 2022 年 12 月 8 日生效。



相关内容

  • FCA 警告另类投资公司对其客户构成的风险

    英国金融行为监管局 (FCA 概述了其对另类投资公司及其经营所在市场对其客户构成的主要损害风险的看法。监管机构解释说,虽然它禁止向零售客户大规模推销投机性投资导致损害减少,但针对主流投资者的公司的不当分销和营销做法仍然令人担忧。FCA 已经看到了非正式治理流程的例子,加上尽职调查不力和投资者分类不...

    08-10 14:49交易商監管
  • FCA禁止推荐朋友奖金以打击金融营销

    英国金融市场监管机构 FCA 宣布已敲定更强有力的规则,以帮助解决鼓励投资高风险产品的误导性广告。在更严格的规则下,批准和发布营销的公司必须具备适当的专业知识,而营销某些类型的高风险投资的公司将需要进行更好的检查,以确保消费者与其投资相匹配。公司还需要使用更清晰、更突出的风险警告,并且某些投资激励措...

    08-02 14:18交易商監管
  • FCA 避免对 Carillion plc 进行罚款

    英国金融行为监管局 (FCA 今天发布 了 Carillion plc(清算中)及其三名前执行董事的决定通知。这三个人已将他们各自的决定通知提交给上级法庭,他们将各自陈述他们的案件。Carillion 尚未将其决定通知提交给上级法庭。FCA 解释说,鉴于该公司资不抵债并处于清算状态,它已对 Car...

    07-29 13:49交易商監管
  • FCA 给予公司 12 个月的时间来实施新的消费者责任

    英国金融行为监管局 (FCA 已确认计划引入新的消费者责任,这将从根本上改善公司为消费者服务的方式。它旨在为金融服务领域的消费者保护设定更高、更清晰的标准,并要求公司将客户需求放在首位。责任由公司必须遵守的新规则组成。这将意味着消费者应该收到他们可以理解的通信、满足他们需求并提供公平价值的产品和服...

    07-27 14:51交易商監管
  • FCA 在 2022 年第二季度审查了 451 项金融促销活动

    英国金融行为监管局 (FCA 在 2022 年第二季度审查了 451 项金融促销活动。其参与导致 374 项修改/撤回。零售投资和零售贷款是修改/撤回结果最高的行业,占 FCA 对授权公司的干预的 83%。一些最常见的违规行为涉及信贷经纪人、抵押中介和投资平台。2022 年第二季度,监管机构收到了...

    07-27 14:32交易商監管
  • FCA 未能在 2021/22 年接听公司电话的目标

    英国金融行为监管局 (FCA 公布了2021/22 年的运营服务指标。监管机构通过在应答之前结束的呼叫数量来监控其电话服务的性能。如果没有顾问可以及时接听电话,或者呼叫者决定结束通话而不是等待,就会发生这种情况。FCA 的目标是让公司和消费者的未接电话不超过 5%。这是一个自愿的目标。监管机构今年...

    07-20 13:19交易商監管
  • FCA 對 TJM Partnership Limited 處以 200 萬英鎊的罰款

    英國金融行為監管局 (FCA 已對 TJM Partnership Limited(清算中)處以 2,038,700 英鎊的罰款,原因是未能確保其擁有有效的系統和控制措施來識別和降低其業務中的金融犯罪和洗錢風險。這是 FCA 就 cum-ex 交易提起的第三起案件,也是迄今為止最大的罰款。這反映了...

    07-16 14:07交易商監管
  • FCA 就非集中清算衍生品的保证金要求进行咨询

    英国金融行为监管局 (FCA 与 PRA 就修改某些在岸技术标准的提案发起联合磋商。这些与非集中清算衍生品的保证金要求有关。这些提案旨在解决行业先前提出的问题,同时保持对非集中清算衍生品的严格保证金要求。监管机构正在就三项提案进行咨询:在满足某些标准的情况下,在交换初始保证金时扩大合格抵押品清单以...

    07-13 14:19交易商監管
  • Ashley Alder 成為 FCA 主席

    英國財政部今天宣布任命 Ashley Alder 為英國金融行為監管局 (FCA 的新任主席。Ashley Alder 現任香港證券及期貨事務監察委員會 (SFC 行政總裁,自 2011 年起擔任該職務。他亦是國際證監會組織 (IOSCO 董事會主席及金融穩定委員會成員全體會議及其指導委員會。...

    07-09 13:45人事任命
  • FCA提議為場外交易建立新的指定報告人身份

    今天,英國金融行為監管局 (FCA 發布了一份關於旨在改善股票二級市場運作的建議的諮詢文件(CP 。這些變化是批發市場審查 (WMR 的一部分,FCA 一直在與財政部進行該審查,以改善英國對二級市場的監管。財政部對 WMR 的諮詢回應稱,FCA 將改革監管規則和指南中規定的製度部分,以確保盡快取...

    07-06 13:28交易商監管
  • FCA 確認 Alexander David Securities Limited 進入清算程序

    英國金融行為監管局 (FCA 確認,Alexander David Securities Limited (ADSL 於 2022 年 7 月 1 日進入債權人自願清算程序。BDO LLP 的 Shane Cooks、Emma Sayers 和 Malcolm Cohen 被任命為聯合清算人。A...

    07-04 21:43交易商監管
  • FCA 就關閉“合成”英鎊 LIBOR 進行諮詢

    英國金融行為監管局 (FCA 正在就結束 1、3 和 6 個月的合成英鎊 LIBOR 設置徵求意見。監管機構還在尋求有關市場參與者對美元 LIBOR 敞口的信息。2021 年秋季,FCA 宣布將使用“綜合”方法強制在 2021 年底後的有限時間內繼續發布 1 個月、3 個月和 6 個月的英鎊 LIB...

    07-02 20:10交易商監管
  • Wise就FCA對其首席執行官的調查發表聲明

    Wise plc 今天就金融行為監管局 (FCA 對其首席執行官 Kristo Käärmann 的調查發表了一份聲明。2021 年 9 月,英國稅務與海關總署 (HMRC 更新了其公佈的個人和企業因故意拖欠稅務而受到處罰的名單。Wise 的聯合創始人兼首席執行官 Kristo Kääärman...

    06-27 14:38交易商監管
  • FCA 對投資顧問 Colbourne & Company 施加限制

    英國金融行為監管局 (FCA 今天宣布對 Colbourne & Company 實施多項限制,以阻止其開展任何受監管的活動,原因是擔心其開展業務的方式。FCA 認為,小型獨立金融機構 Colbourne & Company 多年來一直在其 Part4A 許可之外開展受監管的活動。...

    06-25 12:49交易商監管
  • FCA 因反洗錢控制缺陷對加納國際銀行處以 580 萬英鎊的罰款

    英國金融行為監管局 (FCA 已對加納國際銀行 (GIB 處以 5,829,900 英鎊的罰款,原因是其代理銀行活動的反洗錢和反恐融資控制不力。GIB 為海外銀行提供代理銀行服務。這使他們能夠提供原本無法提供的產品和服務,包括以不同貨幣和跨境支付。監管機構解釋說,它要求銀行對其代理銀行客戶進行額...

    06-24 15:04交易商監管
  • FCA 每天掃描 100,000 個網站以識別詐騙

    英國金融行為監管局 (FCA 通過掃描每天創建的大約 100,000 個網站來識別那些看似詐騙的網站,從而利用數據更快地解決在線欺詐問題。如果 FCA 識別出欺詐性網站,它會主動要求網站主機關閉它們,儘管它無權強制它們關閉。在 2021 年 5 月至 2022 年 4 月期間,FCA 在其消費者警...

    06-24 14:48交易商監管
  • FCA在內幕交易案中尋求再審

    英國金融行為監管局 (FCA 宣布,它將尋求對 Stuart Bayes 和 Jonathan Swann 的內幕交易罪行進行重審。在此之前,法院於 2022 年 5 月 25 日決定解散陪審團,因為他們在南華克皇家法院進行了八週的審判後無法做出裁決。法院將日期定為 2023 年 9 月 11 日。...

    06-23 11:52交易商監管
  • FCA 加強對銀行服務訪問的保護

    根據英國金融行為監管局 (FCA 提出的最新指南,銀行和建築協會將需要評估其服務變化的影響,例如縮短分行營業時間。FCA 還在就企業在計劃關閉分支機構、拆除或改造 ATM 或減少提供的服務時如何評估對客戶的影響進行更詳細分析的要求進行諮詢。監管機構警告說,一些銀行和建築協會目前在正確了解這些變化的...

    06-15 16:56交易商監管
  • Richard Lloyd 成為 FCA 臨時主席

    Richard Lloyd OBE 已成為英國金融行為監管局 (FCA 的臨時主席。他接替了 Charles Randell CBE,後者在擔任了四年主席後於昨天卸任。Charles Randell 於 2018 年 4 月擔任 FCA 和支付系統監管機構 (PSR 董事會主席。任期為五年。Ai...

    06-01 20:12人事任命
  • GCEX 將加密流動性增加一倍,增加 18 個新代幣

    GCEX是由前 CFH Clearing 聯合創始人 Lars Holst 建立的 FCA 監管的以機構為重點的數字資產和外匯經紀公司,該公司宣布其加密貨幣產品幾乎翻了一番,增加了 18 個新代幣。新產品包括 The Sandbox (SAND 、Decentraland (MANA 、Binanc...

    05-28 11:41加密貨幣
  • FCA計劃改革英國上市製度

    英國金融行為監管局 (FCA 今天提出了一項對公司在英國上市方式進行潛在改革的建議。根據 FCA 的一項建議,希望在英國上市的公司將不再需要在具有不同品牌和標準的兩個不同細分市場之間進行選擇。相反,所有上市公司都需要滿足一套標準,然後可以選擇承擔更多的義務。這些將側重於提高股東參與度,並由 FCA...

    05-27 12:19交易商監管
  • FCA考慮是否就內幕交易尋求重新審判二人組

    英國金融行為監管局 (FCA 宣布,在 FCA 提起的南華克刑事法庭的審判中未能做出裁決,陪審團被解職。監管機構現在將考慮是否尋求重新審判 Stuart Bayes 和 Jonathan Swann 進行內幕交易。貝葉斯先生和斯旺先生都被指控內幕交易。Bayes 先生還被指控不正當地披露內幕信息,...

    05-26 13:06交易商監管
  • FCA 加速清除未使用其監管許可的公司

    英國金融行為監管局 (FCA 將使用新的權力更迅速地取消或更改允許公司進行的受監管活動,這些活動被稱為許可。在允許 FCA 簡化和縮短刪除程序的法律變更後,這項新權力才可用。如果 FCA 認為公司沒有使用其監管許可,它將向公司發出兩次警告。如果公司未採取適當行動,FCA 將能夠在第一次警告後 28...

    05-20 12:08交易商監管
  • FCA 拒絕對 Alexander Jon 合規諮詢有限公司的授權

    英國金融行為監管局 (FCA 拒絕授權 Alexander Jon Compliance Consulting Limited (AJCC 提供監管託管服務。這項服務將允許 AJCC 負責在未直接獲得 FCA 批准的情況下開展受監管活動的公司,稱為指定代表 (ARs 。AJCC 無法證明它擁有監...

    05-13 19:54交易商監管
  • FCA 告訴加密營銷人員遵守 ASA 指南

    英國金融行為監管局(FCA)今天發布了另一個關於與加密資產投資相關的風險的警告。FCA 表示,它最近看到了一些關於加密資產和不可替代代幣 (NFT 的社交媒體帖子,並補充說它無法對個別產品發表評論。FCA 沒有對加密資產和 NFT 的直接投資進行監管。對於購買任何加密資產和 NFT 的人來說,沒有...

    05-12 12:58交易商監管